Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Карта Альфа-Банка: способы перевести деньги». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Еще одно значимое направление деятельности. Юридическим лицам предлагается большой ассортимент кредитных программ, здесь можно получить как небольшую сумму, так и ссуду на несколько десятков миллионов рублей. Клиентам, подключенным к РКО, устанавливаются низкие ставки, отношение к ним более лояльное.
Расчетно-кассовое обслуживание в Альфа Банке
Этому направлению уделяется особое внимание. Альфа Банк предлагает клиентам пакетное обслуживание. Он разработал 5 тарифов, клиенты выбирают пакеты услуг согласно потребностям своего бизнеса.
- «Простой». Максимально выгодный тариф, ориентирован на небольшие организации, которые нечасто совершают финансовые операции. Особенность пакета – отсутствие комиссии за обслуживание и платежи, клиент платит только 1% за поступление средств до 750 000 рублей, далее комиссия увеличивается.
- «Ноль за обслуживание». Тариф для небольшого и нового бизнеса. Обслуживание бесплатное, первые 3 платежа – бесплатно, далее 99 рублей, обналичивание – от 3%.
- «Быстрое развитие». Подходит развивающимся компаниям и ИП. Обслуживание стоит 1690 рублей, в пакет включено 10 бесплатных платежей, далее стоимость платежа 59 рублей, обналичивание – от 2,2%.
- «Активные расчёты». Для активных компаний. Обслуживание – 3690 рублей, 50 платежей бесплатно, далее 39 рублей, Снятие денег – от 2,1%.
- «Активные обороты». Для юридических лиц, совершающих много финансовых операций. Обслуживание этого пакета стоит 6690 рублей, 200 платежей бесплатно, далее 19 рублей, и внесение наличных – без комиссии до 2 млн, далее – 0,1%, обналичивание до 400 000 рублей за месяц бесплатно.
Подключиться к РКО Альфа Банка юрлица могут как стандартным методом через офис, так и дистанционно. При дистанционной форме клиент оставляет заявку на сайте, после ему звонит менеджер, помогает выбрать тариф и рассказывает о пакете документов, который нужно собрать предпринимателю. Представитель Альфа Банк сам приедет в офис заявителя, откроет счет и предоставит доступ в онлайн-банкинг для бизнеса.
Заключая договор банковского обслуживания, юридическое лицо должно выбрать один из тарифов Альфа банка. Каждый из них оптимизирован под бизнес с разными доходами и запросами. Раскладка в цифрах:
| Вид тарифа | Цена за обслуживание | Переводы юр. лицам | Переводы физическим лицам | Снятие наличных денег |
| «Просто 1%» | 1% от поступлений до 1 млн. руб., 2% — до 3 млн. руб., 3% — от 3 млн. руб. | Без комиссии | Без комиссии до 6 млн.руб. | Без комиссии до 1,5 млн.руб. |
| «Лучший старт» | 490 руб. в месяц | 3 платежа
бесплатно, далее по 50 руб. |
от 150 тыс.руб. — 0,5% + 50 руб. | До 150 тыс.руб бесплатно, потом 1,25%, 159 руб. |
| «Удобный выбор» | 1 690 руб. в месяц | 10 платежей бесплатно, далее по 25 руб. | от 150 тыс.руб. — 0,5% + 25 руб. | До 500 тыс.руб бесплатно, потом 1,5%, 159 руб. |
| «ВЭД» | 3 690 руб. в месяц | 15 платежей бесплатно, далее по 25 руб. | от 150 тыс.руб. — 0,5% + 25 руб. | До 300000 руб. бесплатно, далее 0,75%, 180 руб. |
| «Все, что нужно» | 9 900 руб. в месяц | Бесплатно | от 300 тыс.руб. — 0,5% + 25 руб. | Бесплатно до 500 тыс.руб |
Предоставляются бонусы на развитие, а плата за открытие расчетного счета отсутствует, как и за ведение карт, если соблюдаются все условия сотрудничества. Если отсутствует оборот — клиент не платит за обслуживание. Предусмотрена отдельная услуга «Налоговая копилка». По этой позиции начисляется дополнительно 3 % на остаток по счету. Предоставляется персональный менеджер, который всегда придет на помощь через сервис.
Преимущества и недостатки тарифов РКО от Альфа банка:
Много вариантов тарифов, которые можно менятьОткрытие и обслуживание счётов в рублях, иностранной валюте и валюте с ограниченной конвертациейГарантировано комплексное обслуживание, персональный помощник и круглосуточная помощь специалистовПредусмотрена комиссия за переводы свыше лимитов и процент за снятие денег
Внимание! Доступны безналичные операции в рублях и иностранной валюте.
Как перевести деньги со счета ООО на карту физического лица
Перевод денег с расчетного счета ООО на банковскую карту физ. лица можно выполнить двумя способами: через отделение банка или через интернет-банкинг. Следует помнить, что перечисление денежных средств может занять от 1 до нескольких рабочих дней.
Чтобы перевести деньги в отделении банка, где открыт счет, представителю ООО необходимо осуществить несколько действий:
- Обратитесь к клиентскому менеджеру
- Предоставьте все реквизиты платежа: наименование банка-получателя, его БИК, ИНН, корр. счет, а также Ф. И. О. получателя, номер его счета или карты, сумму платежа и его назначение
- Сохраните чек-ордер, а также квитанцию для отчётности
Перевод можно оформить и платёжным поручением. Для этого в нём также нужно указать все реквизиты платежа и отправить в банк. За перевод, возможно, будет удержана комиссия.
К примеру, банки Тинькофф и Точка не имеют оффлайн-офисов, так что перевод со счета ООО на карточку физ. лица возможен только через личный кабинет. Это, впрочем, облегает жизнь предпринимателя ещё и потому, что комиссии на переводы становятся ниже.
- Зарегистрируйтесь в интернет-банкинге
- На страничке личного кабинета перейдите на вкладку «Сделать перевод» или подобную
- Введите реквизиты платежа: Ф. И. О. получателя, номера его карты и счёта
- Введите сумму и подтвердите платёж
- Вы можете также напечатать платёжное поручение или отправить его в банк онлайн. Укажите назначение платежа, сумму и реквизиты физ. лица — получателя денег. Когда банк получит платёжку, он выполнит перевод
Перевод денег с расчетного счета ООО на карту физического лица: способы и тарифы банков
ООО может переводить деньги со своего расчетного счета на банковскую карту физ. лица. Вы вправе делать переводы как на карточку директора или любого сотрудника, так и на карты третьих лиц.
Чтобы перевести деньги в отделении банка, где открыт счет, представителю ООО необходимо осуществить несколько действий:
Перевод на карту директора (как зарплатную, так и личную) под отчет — процедура несложная, но требующая внимания со стороны бухгалтера, т. к. она может быть признана доходом физ. лица.
- цель;
- сумма;
- период пользования деньгами;
- банковские реквизиты карты, куда делается перевод;
- подписи руководителя или иного уполномоченного лица и подотчетного лица;
- дата.
- переводы в рублях РФ доступны между картами, выпущенными банками РФ;
- переводы в рублях РФ или долларах США или в Евро;
- для перевода необходимо указать данные карты отправителя и номер карты получателя. Срок действия карты получателя указывать не обязательно;
- для осуществления перевода иметь карту или счет в Альфа-Банке не обязательно;
- средства зачисляются на карту получателя автоматически, приходить за получением перевода в банк не требуется;
- перевод осуществляется, только если карта отправителя поддерживает технологию 3DSecure;
- можно осуществить перевод между картами разных платежных систем (MasterCard / Maestro и Visa).
Банки с выгодными лимитами на переводы с ИП и ООО на карту физ. лица
Нажмите на название банка в таблице, чтобы узнать подробные тарифы.
| Название банка | Лимит беспроцентного перевода | Процент сверх лимита |
| Сбербанк | до 300 тыс. руб. | от 0,5 до 6% |
| Точка | до 500 тыс. руб. | от 1 до 8% |
| Модульбанк | до 1 млн руб. | от 0,75 до 5% |
| Тинькофф | до 1 млн руб. | от 1 до 15% |
| Сфера | до 500 тыс. руб. | от 0,75 до 15% |
| УБРиР | до 150 тыс. руб. | от 0,5 до 10% |
| Локо-Банк | до 500 тыс. руб. | от 2 до 15% |
| Открытие | до 500 тыс. руб. | от 1,2 до 12% |
| Альфа-Банк | до 500 тыс. руб. (до 6 млн. по тарифу с процентом на все входящие платежи) | от 1 до 10% |
| Промсвязьбанк | до 150 тыс. руб. | от 1 до 10% |
| ДелоБанк | до 150 тыс. руб. | от 1 до 10% |
| Райффайзенбанк | до 700 тыс. руб. | от 1 до 10% |
| Росбанк | до 150 тыс. руб. | от 1 до 10% |
| Восточный | до 150 тыс. руб. | от 1 до 5% |
| ВТБ | до 150 тыс. руб. | от 1 до 10% |
| Веста | до 500 тыс. руб. | от 5 до 20% |
| Форбанк | до 100 тыс. руб. | от 0,5 до 2,75% |
| Форабанк | до 500 тыс. руб. | 1,50% |
| МТС | до 500 тыс.руб. | от 1 до 8% |
| Уралсиб | до 300 тыс. руб. | от 1 до 6% |
| Возрождение | до 75 тыс. руб. | от 0,1 до 10% |
Тарифы на обслуживание валютного счета в Альфа-Банке
В любом пакете можно делать бесплатные переводы ИП и юридическим лицам внутри банка.
|
Лучший старт |
Удачный выбор |
ВЭД+ |
Всё, что надо | |
|
Обслуживание счета в € |
||||
|
до 100000€ |
1990 ₽ |
1990 ₽ |
1990 ₽ | 1990 ₽ |
|
больше 100000€ |
0,1% |
0,1% |
0,05% | 0,1% |
|
Обслуживание в других валютах |
1690 ₽ (490 ₽ за первый счет) |
1690 ₽ |
990 ₽ | 990 ₽ |
|
Перевод физлицам |
1%, не менее 900 ₽ и не более 30000 ₽ |
1%, не менее 900 ₽ и не более 30000 ₽ |
0 ₽ | 0 ₽ |
Длительность дня для юридических лиц
Каждая финансово-кредитная организация самостоятельно устанавливает временные рамки, в пределах которых обрабатываются заявки на переводы от юридических лиц. Поскольку длительный период обработки заявок на внешние переводы — конкурентное преимущество, большинство российских банков предлагают проводить внутренние платежи круглосуточно. Альфа-Банк также придерживается этой тактики.
Для обработки внешних переводов своих клиентов, адресованных в бюджет или контрагентам, которые пользуются расчетным счетом, открытым в другом финансовом учреждении, Альфа-Банк установил временной промежуток длительностью 18 часов 50 минут.
Условия обслуживания юридических лиц в этой кредитной организации близки к тем, что предлагаются многими другими лидерами российского рынка.
Благодаря такой продолжительности банковского дня, даже несмотря на существенную разницу в часовых поясах между разными регионами страны, обеспечивается возможность мгновенного расчета с контрагентами.
Услуги, доступные круглосуточно
Клиентам Альфа-Банка круглосуточно доступны 2 вида рублевых переводов:
- Платежи, совершаемые на расчетные счета контрагентов, обслуживаемых в этой же финансовой организации. При этом фактическое их местоположение не имеет значения. Перевести деньги мгновенно можно и тем партнерам, которые работают в другом субъекте РФ, а также между филиалами одной компании. Поэтому бухгалтерам можно больше не опасаться, что региональные сотрудники не получат заработную плату в один день с работниками головного офиса.
- Второй вид круглосуточных рублевых переводов в Альфа-Банке — это срочные расчетные операции, проводимые через Банк России. Для получения этой услуги в графе «Вид платежа» должно быть вписано слово «Срочно». За предоставление сервиса взимается дополнительная комиссия, размер которой определяется тарифом обслуживания клиента.
Что делать, если перевод не дошел до получателя
Бывают случаи, когда есть сомнения в том, что деньги дошли до получателя. Самый простой способ это проверить, ознакомится с выпиской по карте, где отражаются все операции поступлений. Если не прошли максимальные 3 рабочих дня, следует подождать их истечения, ведь перевод может быть оформлен в праздничные дни, когда сотрудников, которые могут провести проверку, нет на рабочих местах. Если же все сроки зачисления прошли, можно обратится в Альфа-Банк любым удобным способом и сотрудники проведут расследование по переводу. Для ускорения процесса рассмотрения обязательно надо сообщить в банк дату перевода, сумму перевода, номера карт получателя и отправителя.
Альфа-Банк постоянно совершенствует систему переводов, разрабатывает технологии, повышающие защиту данных отправителя и получателя. Скорость переводов постоянно увеличивается, что никак не влияет на высокое качество услуг, предоставляемых банком. Отправляя перевод с карты на карту в Альфа-Банке можно быть абсолютно уверенным в том, что деньги поступят получателю в срок, а данные будут надежно защищены.
Получение банковских реквизитов
Для предотвращения ситуаций, связанных с не поступлением денежных средств по вине клиента в случае предоставления некорректных реквизитов необходимо перепроверять предоставляемые данные. Даже ошибка в одной цифре может оказать влияние на дальнейшую судьбу перевода, требуя внести исправления со стороны отправителя.
Каким образом получить точные сведения? В отделении банка при открытии как рублевого, так и валютного счета клиенту с договором на руки предоставляется распечатка с реквизитами для получения переводов. Как правило, документы предоставляются по умолчанию, и сотрудник банка не заостряет на них должного внимания и в половине случаев держатели счета забывают о них, либо теряют.
В подобных случаях возможно:
- с паспортом и банковской картой отправиться в офис банка для получения реквизитов;
- обратиться по телефону в службу поддержки банковской организации с запросом об отправки данных на адрес электронной почты;
- позвонить на горячую линию по номеру, указанному на обороте банковской карты и пройдя идентификацию получить информацию;
- зайти через интернет в личный кабинет в Альфа-Клик, получив предварительно доступы, и ознакомиться с данными не покидая дома.
- Стоимость обслуживания ИП-фрилансера 2019 — 11 место (4 900 р./год)
- Стоимость обслуживания торговой точки (ИП) 2019 — 11 место (90 682 р./год)
- Стоимость обслуживания компании B2B 2019 — 4 место (18 608 р./год)
- Стоимость обслуживания сервисной компании 2019 — 6 место (61 396 р./год)
- Стоимость обслуживания оптовой компании 2019 — 7 место (214 856 р./год)
- Forbes: надёжные российские банки с рейтингом BBB- и BB+ (Fitch) 2019 — 25 место
- Лучшие интернет-банки для микро-бизнеса 2018 — 8 место
- Лучшие интернет-банки для торгово-сервисных предприятий 2018 — 6 место
- Рейтинг эффективности интернет-банков для компаний, ведущих ВЭД 2018 — 7 место
- Стоимость обслуживания ИП-фрилансера 2018 — 10 место (5 880 р./год)
- Стоимость обслуживания торговой точки (ИП) 2018 — 7 место (15 576 р./год)
- Стоимость обслуживания компании B2B 2018 — 5 место (21 868 р./год)
- Стоимость обслуживания компании B2С 2018 — 8 место (158 376 р./год)
- Стоимость обслуживания розничного магазина 2018 — 11 место (846 625 р./год)
- Рейтинг эффективности мобильных банков для ИП (iPhone) 2017 — 4 место
- Рейтинг эффективности мобильных банков для ИП (Android) — 5 место
- Рейтинг эффективности мобильных банков для руководителей компаний (iPhone) — 5 место
- Рейтинг эффективности мобильных банков для руководителей компаний (Android) — 5 место
- Клиентский опыт при открытии расчетного счета 2017 — 2 место
- Рейтинг эффективности интернет-банков для микро-бизнеса 2017 — 4 место
- Рейтинг эффективности интернет-банков для торгово-сервисных предприятий 2017 — 10 место
- Рейтинг эффективности интернет-банков для компаний, ведущих ВЭД 2017 — 6 место
- Рейтинг стоимости банковского обслуживания предпринимателей-фрилансеров в Москве 2017 — 8 место
- Рейтинг стоимости банковского обслуживания в Москве компаний, оказывающих услуги юридическим лицам — 9 место
- Рейтинг стоимости банковского обслуживания в Москве компаний, оказывающих услуги физическим лицам 2017 — 8 место
- Рейтинг стоимости банковского обслуживания розничных магазинов в Москве 2017 — 10 место
- Зарплатный проект 2017 — 9 место
- Рейтинг эффективности мобильных банков для бизнеса для iPhone 2016 — 3 место
- Рейтинг эффективности мобильных банков для бизнеса для смартфонов Android 2016 — 3 место
Операционный день банка, как он влияет на работу юридических лиц
Простыми словами описать понятие операционного дня можно так:
Операционный день — это период в течение рабочего дня, когда банк производит финансовые операции по поручениям юридических лиц и ИП. Также, исполняются требования внешних контрагентов, фискальных и государственных организаций по счетам должников.
То есть, принимаются документы, на их основе проводятся платежи, расчеты, переводы. Несколько примеров:
- по платежному поручению клиента совершается перевод денег поставщику;
- по реестру на выплату заработной платы зачисляются средства на пластиковые карточки сотрудников компании;
- по поступившему требованию из налоговой инспекции со счета организации списывается задолженность по налогам и сборам.
В компаниях, где рабочий день одинаков с банковским, проблем обычно не возникает. Но если организация работает до 19-00, а банк проводит расчеты только до 16-00, бухгалтеру придется подстраивать работу подразделений, чтобы обеспечить на счетах наличие денег для отправки обязательных платежей.
Из описания и приведенных примеров понятно, что длительность банковского дня прямым образом влияет на платежную деятельность компании. А если учесть, что сегодня компаниям важна скорость расчетов, операционный день становится важным параметром в общей оценке привлекательности банка.
Не случайно Альфа банк периодически увеличивает периоды операционного дня для юридических лиц.
На текущий момент Альфа Банк может предложить своим бизнес-клиентам:
-
Торговый эквайринг.
То есть, установка, настройка и регистрация стационарных платежных терминалов. Чаще всего используется традиционными магазинами, торговыми точками.
-
Мобильный эквайринг.
Позволяет использовать портативные переносные платежные терминалы. Удобно, к примеру, предприятиям, занимающихся курьерской доставкой, так как клиент сможет оплатить услугу буквально у дверей своего дома.
-
Интернет-эквайринг.
Подразумевает подключение интернет-магазинов к API Альфа Банка, позволяющего встроить в сайт форму для быстрого проведения платежей. Никакого дополнительного оборудования для этого не потребуется, так как все платежи будут совершаться через сервер Альфа-Банка по защищенному соединению (сайт интернет-магазина при этом ничем не рискует, так как даже в случае DDoS атака будет направлена на мощности банка).
Предлагаемый эквайринг поддерживает все типы платежных карт, признанных в РФ (согласно распоряжения Минфина). Работа с American Express также реализована.
Тарифы на РКО в Альфа-Банке
У Альфа-Банка несколько тарифов для расчетных счетов. Прежде, чем выбирать пакет, надо решить несколько вопросов: как расплачиваться с партнерами, будут ли расчеты с физическими лицами, нужно ли вносить наличные на счет, будут ли расчеты в иностранной валюте. Если самостоятельный выбор сделать сложно, то можно оставить заявку на открытие счета, а менеджер банка поможет определиться с тарифом. Сделать это можно на этой странице по инструкции ниже.
Мы приводим перечень основных тарифов для ИП и ООО, но есть еще специальные: для бюджетных организаций, нотариусов и пр.
| Просто 1% | Лучший старт | Быстрое развитие | Ноль для старта | ВЭД+ | Все, что надо | |
| Кому подойдет | Самый простой тариф | Оптимальный тариф для начинающего бизнеса |
Для активно развивающегося бизнеса |
Тариф с бесплатным обслуживанием счёта |
Для работы с зарубежными компаниями |
Для компаний с высокой финансовой активностью |
| Ежемесячное обслуживание | 1% от поступлений до 750 000 ₽, 2% — до 2 млн ₽,3% — свыше 2 млн ₽ |
690 ₽ | 1 690 ₽ | Бесплатно | 3 990 ₽ | 9 900 ₽ |
| Переводы на счета юрлиц и ИП | Бесплатно | 8 бесплатно
далее 79 ₽ |
25 бесплатнодалее 59 ₽ за перевод |
3 бесплатно
далее 99 ₽ |
60 бесплатно
далее 29 ₽ |
Бесплатно |
| Переводы на счета физлиц | Бесплатно до 1,5 млн руб | От 0,75% до 4%
+ 79 ₽ за перевод |
От 0% до 1,8%
+ 59 ₽ за перевод |
От 2% до 4%
+ 99 ₽ за перевод |
От 0,5% до 4%
+ 29 ₽ за перевод |
От 0,5% до 4%
+ 25 ₽ за перевод |
| Переводы со счёта ИП на личный счёт | Бесплатно до 6 млн руб | Бесплатно
до 150 000 ₽ |
Бесплатно
до 300 000 ₽ |
Бесплатно
до 150 000 ₽ |
Бесплатно
до 150 000 ₽ |
Бесплатно
до 300 000 ₽ |