Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Облигации Газпромбанка: текущая стоимость и доходность». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Газпром» — крупнейшая российская транснациональная энергетическая корпорация. Такая страна, как Китай, входит в двадцатку крупнейших производителей природных ресурсов в мире. Эта компания занимается не только производством и продажей газа, но и широким спектром других видов деятельности. хранит и транспортирует нефть, а также производит и продает тепловую и электрическую энергию.
Как купить облигации Газпрома физическому лицу?
Акции Газпрома может купить любой человек, независимо от его достатка или уровня финансовой грамотности. Было установлено, что наиболее успешный путь к получению прибыли — это открытие личного брокерского счета в фирме, имеющей доступ как к рынку акций, так и к рынку облигаций.
Первоначально необходимо определиться с типом облигаций, в частности, в какой валюте — долларах, евро, рублях или ряде других денежных единиц. Положите выделенную сумму на брокерский счет и ждите, пока она вырастет.
Финансовую операцию можно осуществить четырьмя разными способами:
- Через онлайн-терминал — самостоятельно торговать через специальную программу домашней торговли;
- С помощью брокера — подать заявку управляющему, получить инвестиционную консультацию, совершить сделку;
- С инвестиционным портфелем — инвестировать в подготовленный портфель, состоящий из нескольких ценных бумаг;
- В составе инвестиционного фонда — покупать облигации не в чистом виде, а в комплексе владения инвестиционного фонда.
Перечень облигаций Газпрома и Газпромбанка, актуальных в 2020 году, мы приведём в виде таблицы с указанием номинальной стоимости и срока погашения.
| Название серии | Срок до погашения | Купон (процентная ставка) |
| Газпром Б19 | 23,9 | 23,93 |
| Газпром Б20 | 23,9 | 23,93 |
| Газпром КБ5 | 7,1 | 44,38 |
| Газпром КБ6 | 7,1 | 44,38 |
| Газпром КБ1 | 8,1 | 35,65 |
| Газпром КБ2 | 8,1 | 35,65 |
| Газпром КБ4 | 8,1 | 27,23 |
| Газпром БО7 | 13,5 | 36,39 |
| Газпром Б22 | 28,5 | 37,26 |
К достоинствам корпоративных облигаций Газпрома можно отнести их высокую ликвидность, надёжность самого эмитента и связанный с этим невысокий процент риска, а также относительно высокую доходность. Долговые активы Газпрома по сравнению с облигациями многих других компаний приносят большую прибыль своим держателям.
Из отрицательных моментов опытные инвесторы выделяют то обстоятельство, что выплаты производятся не чаше 2 раз в год.
Отдельно нужно сказать и о налогообложении облигационной прибыли. Долговые активы, выпущенные после 1 января 2021 года с купонной ставкой, которая превышает ключевую ставку Центробанка не больше, чем на 5%, не подлежат налогообложению.
Доходность ценных бумаг
По мнению специалистов, покупателям облигаций следует учитывать, в первую очередь, тот момент, что доход можно получить в том случае, если по бумагам осуществляются купонные выплаты. Владельцы таких облигаций будут получать регулярные денежные выплаты на протяжении всего времени инвестирования.
Во-вторых, профессионалы рекомендуют учитывать разницу между реальной ценой продукта и его номинальной стоимостью. Дело в том, что облигации Газпрома пользуются большим спросом, поэтому все они находятся в обращении. Приобрести их можно в большинстве случаев у перекупщиков за стоимость выше номинальной цены.
Таким образом, доходность по купонным облигациям складывается из двух составляющих:
- размер купонных дотаций;
- разница между фактической ценой и номинальной стоимостью.
Доходность на сегодня можно также узнать на официальных порталах, которые ежедневно публикуют такую информацию:
- сумму и период выплат;
- размер спроса и предложения;
- уровень дохода.
Однако здесь не приведена разница между начальной и фактической стоимостью. Поэтому перед покупкой облигаций, рекомендуется самостоятельно вычислить их доходность. При этом следует учитывать следующие моменты:
- на аналитических порталах ознакомьтесь с информацией о доходности каждого вида бумаг Газпрома;
- учитывая сумму вложений, сделайте подсчет того, сколько прибыли принесет такая покупка на тот момент, когда эмитент выкупит бумаги обратно;
- уточните цену облигаций и из купонной прибыли отнимите разницу в стоимости – эта сумма и составляет реальный доход от вложения.
Доходность и отчетность «Газпромбанк – Облигации плюс»
За 3 года стоимость ОПИФ увеличилась на 30%, что значительно превышает доходность по банковским депозитам. Например, ставка по долгосрочным рублёвым вкладам составляет около 6% в год.
Информацию о работе фонда инвесторы получают из ежеквартальных отчётов о приросте или уменьшении стоимости активов. Также составляется справка об имуществе фонда. Документы доступны на сайте «Газпромбанка».
Каждый год проводится аудит работы управляющей компании. Участники ПИФ получают ежегодные отчёты о сумме вознаграждения, перечисляемой за управление вкладами.
Доходность определяется по разнице в стоимости ценных бумаг на момент приобретения и продажи. Выкуп облигаций проводится в любой рабочий день по требованию собственника.
Если инвестор требует погашения пая до истечения 1096 дней с момента покупки, то размер выплаты будет уменьшен на 1%. При продаже пая до истечения 182 дней с даты приобретения, дисконт при выплате составит 2%.
Рекомендации по инвестированию
Многие новички в вопросах инвестирования совершают ошибки из-за незнания и недопонимания самого процесса. Большая часть граждан думает, что приобретение паев любого ПИФа обязательно принесет гарантированную прибыль, которая будет выше дохода по обычному банковскому вкладу. При этом совершенно упускают из внимания возможные риски.
Конечно, доходность от инвестирования в ПИФ превышает уровень доходности по депозиту. Но не стоит забывать о ценовых скачках курса любых ценных бумаг. В то время как по вкладу в конце срока действия договора выплачиваются не только все вложенные деньги, но и заранее прописанные проценты. Разумеется, при соблюдении всех договоренностей.
Для получения максимально положительного результата от инвестирования в ПИФ первоначально следует поставить для себя конкретную финансовую цель, а также определиться какие из факторов являются наиболее приемлемыми в вашей конкретной ситуации:
- Сроки, на которые вы готовы приобрести в собственность паи;
- Показатель доходности;
- Уровень риска.
Успешные инвесторы со стажем и инвестиционные аналитики советуют новичкам придерживаться ряда несложных рекомендаций. Это позволит максимально снизить возможные риски и получить прибыль.
- Рекомендация 1. Не стоит начинать инвестирование с крупных сумм. Для начала достаточно вложиться по-минимуму.
- Рекомендация 2. Не вкладывать все имеющиеся денежные средства в один ПИФ. Лучше разделить на несколько частей и инвестировать в несколько фондов или даже в разные УК.
- Рекомендация 3. Всегда необходимо работать на перспективу. Только при таком подходе, можно стать успешным инвестором.
- Рекомендация 4. Для получения максимальной прибыли советуют приобретать паи в собственность на срок не менее 1 года.
Облигации являются бессрочными, у владельцев бумаг нет права требовать от эмитента их досрочного погашения.
Согласно условиям обращения займов, их списание при наступлении определённых событий (в отличие от субординированного долга кредитных организаций) не предусмотрено.
Облигации могут быть погашены по решению эмитента (колл-опцион):
- для выпуска БЗО26-1-Д: на 26.10.2025 и далее в любой последующий день до 26.01.2026 включительно, а затем в дату окончания любого купонного периода;
- для выпуска БЗО26-1-Е: на 26.10.2025 и далее в любой последующий день до 26.01.2026 включительно, а затем в дату окончания любого купонного периода.
Досрочное погашение производится по 100% номинала.
Эмитент имеет право в одностороннем порядке, без согласия владельцев облигаций, принять решение об отсрочке выплаты купонов. Это решение может быть принято любое количество раз. Речь идёт именно об отсрочке, а не об отказе от купонных выплат: риск отказа от купонных выплат отсутствует.
Кумулятивный купонный доход: при возникновении отложенных купонных выплат на них начисляются проценты по ставке купона, действующей в соответствующем купонном периоде.
Что такое Газпромбанк облигации плюс
Это паевой инвестиционный фонд, который позволяет зарабатывать в среднем 15-17% годовых. Именно такую доходность фонд демонстрирует за последние 3 года. Чтобы получать прибыль, вкладчикам достаточно зарегистрироваться на сайте и купить пай в инвестиционном фонде. Сегодня стоимость одного пая составляет 1944 рубля.
В основе фонда – облигации и акции разных компаний. Стратегия инвестирования основана на сбалансированном подходе. Он совмещает консервативную стратегию с практически гарантированным заработком и повышенную доходность с более высокими, но разумными рисками.
Основная задача фонда на сегодняшний день – сохранить средства его пайщиков (их насчитывается 8400 человек), уберечь их от инфляции и дать возможность зарабатывать, получая чисто пассивный доход.
Для облигаций БЗО26-1-Д: купонный период — 6 месяцев, ставка купона до 26.01.2026 составляет 4,5985% годовых, с 26.01.2026 по 26.01.2031 определяется как «5Y UST Yield + 4.264%». Если бы пересмотр ставки купона был бы сделан «прямо сейчас», купон увеличился с текущих 4,5985% до 8,074%. В случае, если ставка казначейских обязательств США не может быть рассчитана, то при первом пересмотре ставки купона в январе 2026 г. в качестве ставки казначейских обязательств США будет использоваться 0,336% и ставка купона для купонных периодов в 2026–2031 гг., с учётом маржи в 4,264%, составит ровно 4,6%.
Для облигаций БЗО26-1-Е: купонный период — 6 месяцев, ставка купона до 26.01.2026 составляет 3,897%, с 26.01.2026 по 26.01.2031 определяется как «5Y EUR Swap rate + 4,346%», где в качестве средней ставки свопа используется годовая среднерыночная ставка свопа в евро на 5-летний срок, публикуемая Reuters. В случае невозможности получить значение указанного показателя, то среднее значение ставки свопа для купонных периодов с 2026 г. приравнивается к 0,446% и ставка купона для купонных периодов в 2026–2031 гг., учитывая маржу в 4,346%, составит 4,792%.
Доходность облигаций и как выбрать надежного эмитента
Если вы выбрали в качестве перспективного заработка проценты по облигациям, должны знать, какую доходность предлагает тот или иной российский эмитент.
Узнать процентные ставки не сложно, так как она находится в свободном доступе. В зависимости от финансового состояния компании, это может быть 8-18%, при этом нормой считается процентная ставка в пределах 13-15%.
Осторожней надо быть в случае, если эмитент предлагает большую доходность. В этом случае велик риск того, что по окончании срока владения облигациями, у компании просто не хватит средств, чтобы рассчитаться со всеми инвесторами. Не забывайте также, что в случае с депозитами «работает» страховка, а сделка с покупкой облигаций никак не страхуется, а это означает, что в случае банкротства предприятия, вложенные деньги вернуть будет невозможно.
В качестве эмитента, заявившего о выпуске облигаций, может быть заявлено любое юрлицо – начиная от небольших частных предприятий, заканчивая крупными, в том числе государственными, объединениями, и в этом главное отличие от векселей, выпускаемых частными лицами. Не исключается также возможность выпуска облигаций муниципальными и федеральными органами власти, и яркий пример того – облигации федерального займа, чей выпуск инициировал Минфин.
Наиболее привлекательными с точки зрения доходности являются облигации, выпускаемые «новичками» — компаниями, которые хотят заявить о себе.
Чтобы привлечь к себе внимание они предлагают самые высокие процентные ставки. Вложения в ценные бумаги мелких эмитентов, не признанных на долговом рынке, является рискованным мероприятием. Опытные инвесторы предпочитают вкладывать деньги в ведущие российские компании, пользуются популярностью и облигации государственного займа. Несмотря на то, что доходность их ниже, такие ценные бумаги гарантируют стабильный заработок, при этом их номинальная стоимость не пострадает в случае негативных перемен в экономической ситуации.
| #Котировки и Расчет доходности |
|
Облигация: ГПБ БО-17 |
|
Номинал: ₽1000 |
|
Цена: 102.24% от номинала = ₽1022.40 |
|
Комиссия брокера , по умолчанию 0.057%: ₽1022.40 * 0,057% = ₽0.58 |
|
Накопленный купонный доход: ₽21.92 |
|
Вы заплатите: ₽1022.40 + ₽0.58 + ₽21.92 = ₽1044.90 за 1 шт. |
| К дате погашения 31.10.2024 (через 1362 дней) вы получите купонами с учетом налогов ₽321.98, а также тело облигации (₽1000), итого: ₽1321.98 |
|
Ваша прибыль * за все время составит: ₽1321.98 — ₽1044.90 = ₽277.08 или 7.11% годовых. |
| * При условии, что последний известный купон останется неизменным |
Перечень облигаций Газпрома и Газпромбанка, актуальных в 2020 году, мы приведём в виде таблицы с указанием номинальной стоимости и срока погашения.
| Название серии | Срок до погашения | Купон (процентная ставка) |
| Газпром Б19 | 23,9 | 23,93 |
| Газпром Б20 | 23,9 | 23,93 |
| Газпром КБ5 | 7,1 | 44,38 |
| Газпром КБ6 | 7,1 | 44,38 |
| Газпром КБ1 | 8,1 | 35,65 |
| Газпром КБ2 | 8,1 | 35,65 |
| Газпром КБ4 | 8,1 | 27,23 |
| Газпром БО7 | 13,5 | 36,39 |
| Газпром Б22 | 28,5 | 37,26 |
К достоинствам корпоративных облигаций Газпрома можно отнести их высокую ликвидность, надёжность самого эмитента и связанный с этим невысокий процент риска, а также относительно высокую доходность. Долговые активы Газпрома по сравнению с облигациями многих других компаний приносят большую прибыль своим держателям.
Из отрицательных моментов опытные инвесторы выделяют то обстоятельство, что выплаты производятся не чаше 2 раз в год.
Отдельно нужно сказать и о налогообложении облигационной прибыли. Долговые активы, выпущенные после 1 января 2021 года с купонной ставкой, которая превышает ключевую ставку Центробанка не больше, чем на 5%, не подлежат налогообложению.
Купить паи «Газпромбанк – облигации плюс» можно двумя способами. Проще всего оформить сделку в личном кабинете онлайн. Для этого нужно являться клиентом банка. Оформление паев онлайн дает инвестору некоторые преимущества. Например, он может приобрести паи на сумму, начиная с 1 000 рублей. В офисе же ему потребуется внести как минимум 50 000 рублей.
Однако если вы еще не являетесь клиентом Газпромбанка, то вам сначала необходимо прийти в офис с паспортом. Далее вы выбираете, какие паи желаете приобрести и на какую сумму. Вам предложат подписать договор, после его вы получаете реквизиты ПИФа. По ним следует перевести нужную сумму с обязательным указанием номера своей заявки. В течение 5 дней вы получите уведомление, подтверждающее, что вы теперь являетесь владельцем паев.
Изменение стоимости инвестиционного пая
| Дата | Пай, руб. | СЧА, руб. |
| 31.10.2021 | 1 916,51 | 31 505 296 939,90 |
| за 1 месяц | -1,76 % | -5,29 % |
| за 3 месяца | -1,83 % | -11,25 % |
| за 6 месяцев | -1,78 % | -16,44 % |
| за 1 год | -1,18 % | -14,03 % |
| за 3 годa | 17,16 % | 18,52 % |
| за 5 лет | 34,54 % | 274,75 % |
С информацией о результатах (доходности) инвестиционной деятельности управляющей компании по каждому паевому инвестиционному фонду за обязательные периоды, предусмотренные нормативными актами в сфере финансовых рынков, можно ознакомиться на странице соответствующего фонда.
Виды облигаций Газпрома для физических лиц — доходность на сегодня
На начало ноября 2016-го в обращении находится около 60 серий облигаций Газпрома (Включая Газпромнефть, и ГПБ). Их стоимость сегодня онлайн можно отслеживать на сайте rusbonds или cbonds. Рассмотрим несколько облигаций более детально.
- Газпром-19-боб
Облигации серии БО-19 номиналом 1000 рублей с периодом обращения в 10920 дней (до октября 2043 года). Объем эмиссии – 15 млн. штук (и все из них уже в обращении).
Купон выплачивается дважды в год. Ставка купона рассчитывается по формуле: (индекс потребительских цен в процентах к соответствующему месяцу предыдущего года – 100%)+1%. Это значит, что размер купона напрямую зависит от уровня инфляции в текущем периоде. С 2014-го купонный доход по облигациям Газпрома «плавал» в диапазоне от 7,3% до 17,4% годовых. Сейчас ставка купона составляет 8,3%. Не доступны к покупке через терминал.
| Поиск выпусков Календарь | ||
Информация о компании
Брокер «ГПБ Инвестиции» – профессиональный посредник на российском фондовом рынке. Компания работает под юрисдикцией РФ и имеет депозитарную, дилерскую и брокерскую лицензии.
Основная цель брокера – создать клиентам все необходимые условия для удобного инвестирования в ценные бумаги.
Вести торговлю на бирже инвестору можно через финансовое приложение «Газпромбанк Инвестиции» или веб-версию в интернете. Функционал брокера подходит даже для новичков, которые не имеют опыта работы с инструментами фондового рынка. Например, у клиентов есть возможность открыть демо-счет и попробовать торговлю ценными бумагами виртуально.
Демо-счет – торговый счет, позволяющий инвесторам покупать и продавать ценные бумаги на условные деньги. Соответственно, прибыль и убыток от биржевой деятельности будут воображаемыми.